Erste Banka Srbija je svojim klijentima ponudila novu, besplatnu funkcionalnost, u okviru već postojeće usluge NetBankinga. Sve transakcije koje su kreirane bilo kojim kanalom (provlačenje kartice, trajni nalog, plaćanje putem NetBankinga…), automatski se kategorizuju i svrstavaju u određenu potkategoriju.
Upotrebom ove funkcionalnosti klijenti u svakom trenutku imaju pregled svojih prihoda i troškova, i samim tim bolju kontrolu, planiranje i efikasnije upravljanje kućnim budžetom.
Finansijski savjetnik omogućava kategorizaciju u 14 glavnih kategorija (npr. kuća i stanovanje, obrazovanje, finansije, takse i porezi, hrana i piće…) i 93 potkategorije (npr. namirnice, kućni ljubimci, knjige i školski pribor, vrtić, kozmetika i šminka, odjeća i obuća, kazne, itd).
Finansijski savjetnik posjeduje niz naprednih funkcija:
uporedni prikaz prihoda/rashoda tokom proteklih mjeseci (analiza trendova prihoda i rashoda)
pregled prosječne potrošnje po kategorijama u zadatom vremenskom periodu
dalje svrstavanje kategorizovanih transakcija u potkategorije (radi detaljnijeg praćenja)
smještanje eventualnih nekategorizovanih transakcija u određene kategorije ili potkategorije
automatsko praćenje svih transakcija i pronalaženje šablona u plaćanjima i primanjima tzv. Nacrte predviđanja.
Za precizno planiranje troškova u budućnosti, moguće je definisati očekivane prihode u okviru budžeta za osnovne kategorije i potkategorije a ukoliko postoje i očekivane buduće transakcije, njihovim unosom stiče se detaljan uvid u sredstva kojima klijent raspolaže u određenom vremenskom periodu.
„Detaljnija analiza trendova prihoda i rashoda može nam pomoći da bolje upravljamo svojim budžetom. Dodatne, a po neki put i nepotrebne troškove lako možemo izbjeći onog trenutka kada steknemo precizan uvid u kretanje svojih finansija. Upravo zbog toga smatramo da će Finansijski savjetnik na brz i jednostavan način klijentima omogućiti uštede u kućnom budžetu“, izjavila je Aleksandra Ognjanović, direktorka direkcije za razvoj poslova sa stanovništvom Erste Banke.
