Kada je riječ o ulaganju, svaka generacija investitora ima svoju strategiju, a mlađe generacije vole da probaju od svega pomalo.
Ova grafika prikazuje analizu kako svaka generacija koristi svaku od sljedećih vrsta strategija ulaganja:
- Kupuj i drži: Investitori kupuju dionice ili imovinu i drže ih dugoročno, bez obzira na kratkoročne fluktuacije na tržištu
- Ulaganje u rast: Ulaganje u kompanije za koje se očekuje da će rasti po iznadprosječnoj stopi, čak i ako su njihove cijene dionica više
- Djelimično ulaganje u dionice: Kupovina dijela pune dionice, omogućavajući investitorima da ulažu u skupe dionice s manjim iznosom novca
- Kratkoročno trgovanje: brza kupovina i prodaja imovine, obično u roku od nekoliko dana ili sedmica, kako bi se iskoristila kratkoročna kretanja na tržištu
- Direktno indeksiranje: Metoda u kojoj investitori kupuju i posjeduju pojedinačne dionice indeksa direktno, a ne putem zajedničkog fonda ili ETF-a, što omogućava veću moguććnost prilgođavanja i poresku efikasnost
- Društveno odgovorno ulaganje: Ulaganje u kompanije koje ispunjavaju specifične etičke, ekološke ili društvene kriterijume
- “Robo-savjetnik” ulaganje: automatizovana investiciona usluga koja koristi algoritme za upravljanje i optimizaciju portfelja investitora, obično uz niske naknade
- Tematsko ulaganje: Strategija usmjerena na ulaganje u kompanije vezane za specifične trendove ili teme, kao što su čista energija ili tehnološke inovacije
Podaci su zasnovani na istraživanju savremenog bogatstva Charlesa Schwaba na 1.000 odraslih Amerikanaca, a ažurirani su od marta 2024.
Amerikanci svih generacija se uglavnom oslanjaju na strategiju kupovine i zadržavanja, pri čemu se na ovu strategiju najviše oslanjaju bumeri (60%), a Gen X najmanje (48%).
Mlađe generacije teže usvajanju šireg spektra strategija ulaganja od starijih generacija. Konkretno, generacija Z i milenijalci imaju tendenciju da češće koriste novije strategije ulaganja, uključujući ulaganje u dionice (48% za oba) i kratkoročno trgovanje (52% za oba).
Obje mlađe generacije takođe koriste strategije vođene tehnologijom kao što je robo-savjetnik ulažući mnogo više od dvije starije generacije.
Robo-savjetnici su platforme za online investiranje koje koriste algoritme za kreiranje i upravljanje investicijskim portfeljima, kao što su Betterment i Wealthsimple.
Mlađe generacije se također sve više okreću društvenim medijima kako bi informirale o svojim finansijskim izborima.
Prema istraživanju Charlesa Schwaba, 72% ispitanika generacije Z razmatra finansijske savjete putem društvenih medija, u poređenju sa 57% Milenijalaca, 38% Gen X i samo 19% Boomera.
Gen Z takođe počinje da investira ranije. U prosjeku, Gen Z je počeo ulagati sa 19 godina, u poređenju sa 25 za milenijale, 32 za Gen X i 35 za Boomere, prema Charles Schwab.
Ranije ulaganje daje investitorima više vremena da uvećaju svoje bogatstvo, jer složena kamata može značajno povećati prinose na duži rok.
