TD Bank, druga najveća banka u Kanadi po imovini, izjasnila se krivom po krivičnim optužbama u Sjedinjenim Američkim Državama u četvrtak i pristala da plati više od 3 milijarde dolara kazni američkom Ministarstvu pravde i drugim regulatorima, nakon što nije nadgledala pranje novca od strane narko kartela i drugih kriminalaca.

“Dvije jedinice banke izjasnile su se krivim za zavjeru u vezi sa pranjem novca i zavjeru za neuspjeh u podnošenju tačnih izvještaja ili održavanju usklađenog programa za sprečavanje pranja novca,” navelo je Ministarstvo pravde SAD-a u izjavi.

Pored toga, dvije američke podružnice TD-a suočiće se s poslovnim ograničenjima koje nameće Ured kontrolora valute, koji im zabranjuje da prelaze imovinu od 434 milijarde dolara, uz četvorogodišnji nadzor. Banka je planirala dalje širenje na američkom tržištu, koje trenutno čini oko trećine njenog prihoda.

“TD Bank je izabrala profit umjesto usklađenosti kako bi smanjila troškove,” rekao je američki državni tužilac Merrick Garland na konferenciji za štampu, dodajući da je TD najveća banka u istoriji koja je priznala kršenje Zakona o bankarskoj tajni, američkog zakona koji zahtijeva da finansijske institucije spriječe i otkriju pranje novca. “TD Bank je svojim uslugama učinila život kriminalcima lakšim, postajući tako i sama dio kriminalnih aktivnosti,” dodao je, prenosi The Banker.

Optužbe proističu iz više istraga koje su otkrile da banka nije nadgledala oko 18,3 biliona dolara u aktivnostima svojih klijenata, što je omogućilo da tri mreže za pranje novca prenesu više od 670 miliona dolara preko računa u banci, uključujući i preko 400 miliona dolara u ilegalnim transakcijama povezanim s trgovinom drogom.

Bharat Masrani, trenutni izvršni direktor TD-a, koji treba da se povuče naredne godine, rekao je da banka preuzima punu odgovornost i da sarađuje s istragom.

“Ovo je težak period u istoriji naše banke,” rekao je Masrani u izjavi. “Upravni odbor je preduzeo i nastavlja da preduzima mjere kako bi se ovi propusti ispravili i odgovorni kaznili.”

U avgustu, TD Bank je izdvojila dodatnih 2,6 milijardi dolara u trećem kvartalu kao pripremu za kazne vezane za optužbe, uz početnih 450 miliona dolara rezervisanih u aprilu nakon pokretanja istrage od strane Ministarstva pravde i finansijskih regulatora.

Akcije TD-a su pale za skoro 5 odsto nakon priznanja krivice.