Berza je dugo bila izbor za ljude koji žele da ulože svoj novac. Ali to bi se moglo promijeniti kako na scenu stupa mlađa generacija.
Prema istraživanju Bank of America, pojedinci u dobi od 21 do 42 godine sa najmanje 3 miliona dolara imovine imaju samo 25% svog portfelja uloženo u dionice. Za bogate investitore starije od 43 godine, alokacija na dionice je mnogo veća i iznosi 55%.
Nedavno medvjeđe tržište možda ima veze sa odlukama ovih milenijalaca.
“Imali smo veoma snažan nastup na berzi tokom protekle decenije i sada živimo u nestabilnom vremenu . To je je prvo što ističu milenijalci” kaže Jeff Busconi, glavni operativni direktor u Bank of America , u intervjuu.
Uprkos nedavnom skoku na berzi, referentni S&P 500 indeks je i dalje u padu od skoro 7% u prošloj godini.
Busconi dodaje da mlađa generacija investitora sve više vjeruje da “tradicionalni portfelj dionica i obveznica neće donijeti natprosječne prinose ”.
A koju imovinu preferiraju bogati milenijalci?
Nekretnine
Nekretnine su u posljednje vrijeme popularna klasa imovine — možda zato što su dobro poznata zaštita od inflacije .
Kako cijene sirovina i radne snage rastu, nove nekretnine su skuplje za izgradnju. A to povećava cijenu postojećih nekretnina.
Dobro odabrane nekretnine mogu pružiti više od samo povećanja cijene. Investitori takođe mogu da imaju stalan tok prihoda od najma.
Nije iznenađujuće da pojedinci sa većim bogatstvom – bez obzira na godine – vide priliku u ovoj imovini.
U istraživanju Bank of America, 28% mlađih ljudi reklo je da nekretnine predstavljaju veliki potencijal rasta. I 31% starije grupe ima isto mišljenje.
Kriptovalute
Nekada se smatrala rijetkom imovinom, kriptovaluta je sada ušla u mainstream. Studija CFA Instituta ranije ove godine pokazala je da je 94% državnih i državnih penzionih planova uloženo u kriptovalute, piše Yahoo Finance.
Naravno, mnogi investitori su naučili o volatilnosti kriptovaluta na teži način kroz ovogodišnje masovno povlačenje. Ali neki bogati milenijalci i dalje vjeruju u ovu klasu imovine.
U istraživanju Bank of America, 29% mlađih ljudi reklo je da kripto nudi velike mogućnosti za rast, dok se samo 7% starije grupe slaže sa ovim.
Nije iznenađujuće da su mlađi ljudi takođe mnogo više izloženi kriptovalutama (prosječna alokacija od 15% svog portfolija) od starije generacije (prosječna alokacija od 2% svog portfelja).
Privatni kapital
Privatni kapital se odnosi na ulaganja u kompanije kojima se ne trguje javno na berzi.
Privatni dionički fond uzima novac od investitora fonda, ulaže ga u kompanije — obično uzimajući kontrolne udjele — i radi sa menadžerskim timovima kompanija kako bi njihov posao učinio vrijednijim. Cilj je da kasnije prodaju svoje kompanije iz portfelja za pristojan profit.
Dok fondovi privatnog kapitala uglavnom nisu otvoreni za male investitore, oni postaju sve popularniji među bogatima.
U 2021. otkupi privatnog kapitala udvostručili su se od 2020. na 1,1 bilion dolara, prema Bain & Company.
Takođe ova klasa imovine je privukla bogatih milenijalaca.
Istraživanje Bank of America navodi da je 25% pojedinaca u dobi od 21 do 42 godine sa najmanje 3 miliona dolara imovine identifikovalo privatni kapital kao jednu od najvećih prilika za rast, u poređenju sa 15% starijih koji imaju isto mišljenje.
