Najveća evropska banka HSBC uložiće 4 milijarde dolara u sopstvene privatne kreditne fondove, odgovarajući na sve veći pritisak banaka da pronađu alternativne izvore prihoda zbog sve slabijih prinosa od tradicionalnog kreditiranja.
Ulaganje će biti usmjereno ka alternativnim kreditnim fondovima u sklopu odjeljenja za upravljanje imovinom – HSBC Asset Management (HSBC AM) – s ciljem privlačenja dodatnog kapitala od vanjskih investitora. Ambicija je da se tokom sljedećih pet godina izgradi kreditni fond vrijedan 50 milijardi dolara.
Tržište privatnog kreditiranja, koje je globalno naraslo na oko 2 biliona dolara, nudi kredite izvan strože regulisanog bankarskog sistema. Tim prostorom trenutno dominiraju veliki fondovi privatnog kapitala poput Blackstonea i Ares Managementa.
Banke sada pokušavaju da uhvate priključak: neke, poput Citija i UBS-a, udružuju se sa postojećim igračima kao što su Apollo i General Atlantic, dok druge – uključujući Deutsche Bank i HSBC – razvijaju sopstvene kreditne platforme.
“To je trka u naoružanju”, izjavio je za Reuters Nicolas Moreau, izvršni direktor HSBC AM-a. Dodao je da bi jača finansijska podrška same HSBC grupe njihovim privatnim fondovima mogla znatno olakšati privlačenje vanjskih ulaganja.
Iako se iznos od 4 milijarde dolara čini malenim u odnosu na ukupnu bilansu HSBC-a od 3 biliona dolara, ovaj potez dio je šire strategije glavnog izvršnog direktora Georgesa Elhederyja. Cilj je povećanje prihoda iz područja sa višim prinosima, poput privatnog kreditiranja, za razliku od tradicionalnih kredita sa niskim maržama.
Reuters je već u aprilu izvijestio da HSBC razmatra načine za ubrzanje širenja na tržištu privatnog kreditiranja.
HSBC AM je pokrenuo svoju jedinicu za privatno kreditiranje 2018. godine, a od tada je kroz 150 transakcija uložio ukupno 7 milijardi dolara. Nova ulaganja biće raspoređena globalno, uz početni fokus na direktno kreditiranje u Velikoj Britaniji i Aziji, zaključio je Moreau.
