Revolut je u Litvaniji kažnjen sa 3,5 miliona eura zbog propusta u procedurama vezanim za sprječavanje pranja novca. Ovo je najveća finansijska kazna izrečena ovom britanskom fintechu.
Banka Litvanije – koja zajedno sa Evropskom centralnom bankom reguliše Revolutove operacije u Evropi – saopštila je u utorak da je kaznila fintech nakon što je identifikovala „kršenja i nedostatke u praćenju poslovnih odnosa i transakcija“.
To je „dovelo do toga da banka nije uvijek pravilno identifikovala sumnjive monetarne operacije ili transakcije koje su izvršili klijenti“.
Banka Litvanije je 2022. godine već kaznila Revolut sa 70.000 eura jer nije na vrijeme podnio svoja finansijska izvještaje.
Brzorastući fintech, koji je posljednji put procijenjen na 45 milijardi dolara, privukao je pažnju zbog robusnosti svojih kontrola. Revolut je 2021. godine dobio punu evropsku bankarsku licencu od vlasti u Litvaniji, što mu je omogućilo da posluje kao banka širom regiona.
Međutim, njegov zahtjev za bankarsku licencu kod regulatora Ujedinjenog Kraljevstva bio je u zastoju više od tri godine nakon što je naišao na niz problema, uključujući upozorenje revizorske kuće BDO iz 2023. da dizajn njegovog IT sistema predstavlja rizik da je većina njegovih prihoda u 2021. bila „materijalno pogrešno prikazana“.
Najviši standardi usklađenosti
Revolut je saopštio da je posvećen najvišim standardima regulatorne usklađenosti i da je sarađivao sa Bankom Litvanije u preduzimanju hitnih mjera za rješavanje proceduralnih nedostataka.
„Nastavljamo da ulažemo kako bismo osigurali najbolje kontrole u klasi u borbi protiv finansijskog kriminala“, naveli su iz Revoluta.
Tvrde da Centralna banka nije identifikovala potvrđene slučajeve pranja novca i da su njeni nalazi bili fokusirani na unapređenje postojećih kontrola.
Dodali su da kazna iznosi manje od 0,5% prihoda kompanije u 2023. godini, što je daleko ispod maksimalne moguće kazne od 10% za kršenje litvanskih zakona protiv pranja novca.
Centralna banka je saopštila da je evropska banka Revoluta „priznala utvrđena kršenja i nedostatke, preduzela mjere na sopstvenu inicijativu kako bi ih otklonila [i] pripremila i dogovorila plan za uklanjanje kršenja i nedostataka“.
Licenca u Velikoj Britaniji
Revolut je u julu prošle godine dobio ograničenu bankarsku licencu u Velikoj Britaniji. Očekuje se da će izaći iz takozvane faze mobilizacije, što će mu omogućiti da dovrši postavljanje svojih procesa prije nego što počne da posluje kao potpuno razvijena banka na domaćem tržištu kasnije ove godine.
Digitalne banke su privukle pažnju posljednjih godina, jer su regulatori izrazili zabrinutost da njihove interne kontrole nijesu pratile njihov brzi rast. Uprava za finansijsko ponašanje Velike Britanije upozorila je 2022. godine da je porast prijava Nacionalnoj agenciji za borbu protiv kriminala izazvao „zabrinutost u vezi sa adekvatnošću provjera [neobanki] prilikom preuzimanja novih klijenata“.
FCA je prošle godine kaznila banku Starling sa 29 miliona funti nakon što je ovu konkurentsku banku optužila za „šokantno slabu“ kontrolu finansijskog kriminala, prenosi Financa.ba.
